2023年3月28日上午,李四和孙七来到某酒店找张三。张三给他们提供了自己名下可以正常使用的2张银行卡和1部银行卡绑定的手机,当时银行卡内只有几块钱,但没过多久,就有几笔钱款进账了。
当天下午,李四和王五在商场内按照“上家”指示购买黄金、开订单,共消费了90余万元。从商场出来后,王五与赵六在附近公园内交接黄金。
张三出借银行卡,李四和王五“代购”黄金,赵六“快递”黄金,黑钱就这么洗白了。
张三的银行卡从最初的“只有几块钱”到能够消费近百万元,巨额资金从何而来?其实,在李四和王五听从“上家”指挥购买黄金的时候,一场场赤裸裸的电信诈骗正在上演。
来到案件的另一边。
2023年3月28日下午,何先生接到了一个陌生来电。对方声称是某平台工作人员,以何先生办理过一笔额度20万的金条借贷业务需要注销为由,多次“指导”何先生从银行及其他贷款平台进行贷款和转账。何先生先后向张三的银行卡及其他人的银行卡进行转账,其中,从某银行贷款的7万元转给了张三的账户。何先生挂断电话后,发现自己被骗了。
同样在这天下午,张女士也接到一个陌生来电。对方自称某网络购物APP客服,表示在征信平台上查询到张女士在多家借贷机构有借贷行为。“客服”称张女士需要关闭银联的借贷窗口,若不关闭就会产生费用,“指导”张女士一步步操作,先后向不同银行卡转账160余万元。其中,张女士的部分钱款就转入了张三的账户中。
案发后,该犯罪团伙陆续被公安机关抓获。
犯罪链如何形成?张三、李四、王五又是如何步入“洗钱”的诱惑陷阱中的呢?
据张三回忆,2023年初,他在贴吧上浏览到“借用银行卡就可以获得报酬”的帖子,当时正好特别缺钱,于是在贴吧上回复“我现在缺钱,有银行卡可以使用,有需要的联系我”。不一会儿就有人联系他,双方加了联系方式,对方说用张三的银行卡进行“走账”,就可以支付他5000元报酬。
同期,李四在某APP上认识了一个人,问他想不想赚钱,具体方式是帮公司“走账”。对方说会给李四一张银行卡,然后让李四用这张银行卡买东西,李四只要按照“上家”的要求买就可以赚2000元好处费。对方还让李四下载某聊天软件。在这个聊天软件里,李四及其同乡孙七被拉入到一个群聊,并按照群聊里的指示行动。
而王五则是在某视频软件中点赞一个视频后,对方私信王五称送“快递”一次可获利2000元。2023年1月,王五被添加到另一聊天群观看群聊并学习“工作”内容。
赵六则是通过某APP“附近的人”认识了所谓的“上家”,被安排的主要“工作”是传递“金条”。
就此,一条“洗钱犯罪链”形成了。