2023年3月28日上午，李四和孙七来到某酒店找张三。张三给他们提供了自己名下可以正常使用的2张银行卡和1部银行卡绑定的手机，当时银行卡内只有几块钱，但没过多久，就有几笔钱款进账了。
当天下午，李四和王五在商场内按照“上家”指示购买黄金、开订单，共消费了90余万元。从商场出来后，王五与赵六在附近公园内交接黄金。
张三出借银行卡，李四和王五“代购”黄金，赵六“快递”黄金，黑钱就这么洗白了。
张三的银行卡从最初的“只有几块钱”到能够消费近百万元，巨额资金从何而来？其实，在李四和王五听从“上家”指挥购买黄金的时候，一场场赤裸裸的电信诈骗正在上演。
来到案件的另一边。
2023年3月28日下午，何先生接到了一个陌生来电。对方声称是某平台工作人员，以何先生办理过一笔额度20万的金条借贷业务需要注销为由，多次“指导”何先生从银行及其他贷款平台进行贷款和转账。何先生先后向张三的银行卡及其他人的银行卡进行转账，其中，从某银行贷款的7万元转给了张三的账户。何先生挂断电话后，发现自己被骗了。
同样在这天下午，张女士也接到一个陌生来电。对方自称某网络购物APP客服，表示在征信平台上查询到张女士在多家借贷机构有借贷行为。“客服”称张女士需要关闭银联的借贷窗口，若不关闭就会产生费用，“指导”张女士一步步操作，先后向不同银行卡转账160余万元。其中，张女士的部分钱款就转入了张三的账户中。
案发后，该犯罪团伙陆续被公安机关抓获。
犯罪链如何形成？张三、李四、王五又是如何步入“洗钱”的诱惑陷阱中的呢？
据张三回忆，2023年初，他在贴吧上浏览到“借用银行卡就可以获得报酬”的帖子，当时正好特别缺钱，于是在贴吧上回复“我现在缺钱，有银行卡可以使用，有需要的联系我”。不一会儿就有人联系他，双方加了联系方式，对方说用张三的银行卡进行“走账”，就可以支付他5000元报酬。
同期，李四在某APP上认识了一个人，问他想不想赚钱，具体方式是帮公司“走账”。对方说会给李四一张银行卡，然后让李四用这张银行卡买东西，李四只要按照“上家”的要求买就可以赚2000元好处费。对方还让李四下载某聊天软件。在这个聊天软件里，李四及其同乡孙七被拉入到一个群聊，并按照群聊里的指示行动。
而王五则是在某视频软件中点赞一个视频后，对方私信王五称送“快递”一次可获利2000元。2023年1月，王五被添加到另一聊天群观看群聊并学习“工作”内容。
赵六则是通过某APP“附近的人”认识了所谓的“上家”，被安排的主要“工作”是传递“金条”。
就此，一条“洗钱犯罪链”形成了。
公诉机关指控，被告人李四、王五、赵六伙同张三（另案处理）、孙七（另案处理）受上线指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排，在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金，并转移给上线指定人员。
针对上述指控，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移，掩饰、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均系从犯。
北京市西城区人民法院经审理查明，公诉机关指控被告人李四、王五、赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人李四、王五、赵六在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人李四、王五、赵六在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均从轻处罚。最终判决：一、被告人李四犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二千元。二、被告人王五犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。三、被告人赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。
蒙城县司法局
